Українські банки мають право блокувати рахунки своїх клієнтів без попереднього повідомлення, особливо у разі виявлення підозрілих фінансових операцій. Система фінансового моніторингу працює в автоматичному режимі, виявляючи потенційно ризиковані операції, які можуть спонукати банки вжити превентивних заходів.

Ось деякі дії, за які банки можуть заморозити карти та рахунки клієнтів:

Готівковий переказ коштів у незвичайний регіон:

Якщо грошовий переказ здійснюється в регіоні, де клієнт зазвичай не присутній, це може спричинити підозри.

Інтернет-покупки на великі суми, особливо у нічний час:

Онлайн-транзакції на великі суми, особливо в нічний час, можуть бути позначені як потенційно ризиковані.

Введення та виведення великих сум готівки:

Незвичайно великі депозити або зняття готівки можуть розглядатися як дії, які потребують більш пильної уваги.

Банківські картки: скрін з відео
Банківські картки: скрін з відео

Операції з криптовалютою та віртуальними активами на суму понад 30 000 гривень:

Операції з криптовалютою або іншими віртуальними активами на суму понад 30 000 гривень можуть підлягати посиленому контролю.

Операції на суму понад 400 000 грн.

Будь-які фінансові операції, що перевищують поріг у 400 000 гривень, можуть бути позначені як суттєві та підлягаючі перевірці.

Крім того, картки можуть бути заблоковані через застарілу інформацію або якщо джерело коштів фізичної особи вважається підозрілим. Крім того, рахунки можуть заарештувати правоохоронні органи у разі непогашеної заборгованості.

Клієнтам важливо бути в курсі умов свого банку, оперативно повідомляти про будь-які зміни у своїй фінансовій поведінці та забезпечувати актуальність інформації про їхні рахунки, щоб уникнути потенційних проблем із заморожуванням чи блокуванням рахунків.

Нагадаємо, Денис Шмигаль попередив українців: так як раніше вже не буде

Раніше «Українці» писали, Григорій Решетник потрапив до рук ТЦК: як усе відбувалося і чим закінчилось

Як повідомляли «Українці», ПриватБанк почав продавати кредити українців колекторам: закошмарять до сказу