Украина планирует полностью пересмотреть порядок обработки денежных переводов без открытия счета. Национальный банк Украины (НБУ) завершает разработку нормативных изменений, которые напрямую повлияют на то, как граждане отправляют средства, используя такие распространённые способы, как банковские кассы, платёжные терминалы, услуги «Укрпочты» и системы быстрых переводов.

В основе изменений лежит новое обязательство: все лица, осуществляющие наличные платежи или переводы без открытия банковского счёта, должны указывать свой идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

Это новое условие будет применяться даже к рутинным транзакциям, таким как оплата коммунальных услуг или отправка денег членам семьи.

Отныне любой платёжный документ будет считаться недействительным, если в нём не указан ИНН отправителя. Это правило направлено на повышение прозрачности денежных потоков и ужесточение контроля за неформальными транзакциями, приводя украинскую финансовую практику в соответствие с европейскими стандартами.

Хотя эти изменения затрагивают типичные повседневные платежи, они не накладывают ограничений на суммы или частоту транзакций. Вместо этого основное внимание уделяется повышению отслеживаемости денежных потоков путем обеспечения точного установления личности отправителя.

Нацбанк: скрин из сети
Нацбанк: скрин из сети

На практике платежные системы могут начать автоматически заполнять некоторые данные пользователя на основе предыдущих транзакций, но ответственность за проверку и подтверждение всех данных будет лежать на отправителе. Без этого шага транзакция не будет завершена.

После официального принятия постановления все задействованные финансовые учреждения — банки, финтех-платформы, почтовые службы — будут иметь шесть месяцев для адаптации своих систем и процессов. Этого времени будет достаточно для адаптации инфраструктуры операторов и обучения клиентов новым стандартам.

По мнению финансовых аналитиков, реформа является частью более масштабной программы модернизации банковской системы Украины.

Повышая точность и подотчетность денежных переводов, страна стремится пресечь незаконную деятельность и привести свои правила в соответствие с правилами Европейского Союза, где подобные протоколы идентификации уже широко распространены.

Национальный банк подчеркивает, что, хотя основные механизмы денежных переводов останутся прежними, все участники теперь должны относиться к точности данных и личной ответственности как к неотъемлемым частям каждой финансовой транзакции.

Напомним, "Ощадбанк" ошеломил внезапными новшествами: пенсионеры и клиенты остолбенеют

Раннее «Украинцы» сообщали, денег на выплаты для украинцев больше нет: теперь придется "попрошайничать"

Как сообщали «Украинцы», банки вводят новые правила: у владельцев банковских карт отвиснут челюсти